Präsentation Laue Schaaf Abwicklungskonferenz

Die BaFin hat Präsentation zum Vortrag „Vor-Ort-Besuche im Rahmen der Abwicklungsfähigkeitsbeurteilung“ von Sebastian Laue und Janine Schaaf auf der Abwicklungskonferenz vom 26. April 2023 (bitte eventid=20992 beachten) veröffentlicht.
Die Agenda umfasst Themen wie die Integration von Tests in die Abwicklungsplanung, verschiedene Testmethoden, die Umsetzung bei weniger bedeutenden Instituten (LSIs) und den Fokus auf Vor-Ort-Besuche.
Institute mit einer Abwicklungsstrategie müssen die Implementierung dieser Strategie regelmäßig testen, um sicherzustellen, dass sie ihre Ziele erreichen. Die BaFin ergänzt und begleitet diese Tests durch Vor-Ort-Besuche, die risikobasiert und ressourcenschonend durchgeführt werden. Diese Besuche sind keine formellen Vor-Ort-Prüfungen, sondern sollen die Abwicklungsfähigkeit der Institute stärken.
Die Abwicklungsbehörde testet die Institute basierend auf individuellen Mehrjahresplänen und überprüft deren Fortschritt bei der Erreichung der Abwicklungsfähigkeit. Die geplanten Tests werden den Instituten frühzeitig mitgeteilt, in der Regel gemeinsam mit Arbeitsprioritäten zum Ende eines Kalenderjahres.
Der idealtypische Ablauf eines Vor-Ort-Besuchs beinhaltet die Ankündigung des Besuchs im Prioritätenbrief, die Terminabstimmung, die Dokumentensichtung und den eigentlichen Vor-Ort-Besuch. Während des Besuchs werden Interviews zu Prozessen geführt, Prozesse beobachtet und Rückfragen zu bereitgestellten Dokumenten gestellt. Nach dem Besuch erhalten die Institute eine kurze schriftliche Rückmeldung.
Die BaFin betont, dass Vor-Ort-Besuche dazu beitragen, die Abwicklungsfähigkeit der Institute zu stärken und die Umsetzung der Abwicklungsstrategie zu gewährleisten.